Jonneke van Poelgeest

Advocaat bij Trivvy

Gepubliceerd op 06-08-2018

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

betekenis & definitie

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme is een wet die regels bevat voor onder meer banken, beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen gericht op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme.

Op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme zijn bepaalde instellingen verplicht om een cli├źntenonderzoek uit te voeren en om een melding te doen bij het FIU Nederland als er sprake is van een ongebruikelijke transactie.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme implementeert een Europese (vierde) anti-witwasrichtlijn (richtlijn 2015/849). De vijfde anti-witwasrichtlijn is inmiddels gepubliceerd (richtlijn 2018/843). Met de implementatie van deze vijfde anti-witwasrichtlijn zullen meer instellingen onder de anti-witwasregelgeving vallen, waaronder bepaalde cryptoplatformen.